大綱
啟動金融科技新篇章
金融科技全球現況
戰略行動指南
當前的數字化和科技革命時代見證了全球金融科技（FinTech）行業的翻天覆地變革。從美洲的金融科技創業熱潮到全球範圍內新銀行（Neobanking）的興起，這些變化不僅重新定義了金融服務的未來，也為傳統和新興金融業者帶來了前所未有的機遇與挑戰。瞭解全球金融科技的最新趨勢，並根據這些洞察制定有效的策略行動，對於想在這個快速發展的領域中保持競爭力的金融機構至關重要。本文將提供全面視角，深入探討全球金融科技的發展動態，並提出針對性的戰略建議，助您在這個變化莫測的市場中保持一席之地。
金融科技全球現況
截至2023年5月，全球金融科技領域顯示出強勁的成長趨勢。美洲地區以11,651家創業公司居全球之首，EMEA地區擁有9,681家，而亞太地區則有5,061家。美國在全球金融科技獨角獸的數量上遙遙領先，是排名第二的英國的五倍之多。這一數據凸顯了美洲，尤其是美國在全球金融科技領域的領導地位。
預計到2028年，金融科技領域的用戶數在各個分支領域中將呈現不同程度的波動。然而，在新興銀行領域，用戶數預計將顯示出顯著的增長，這十年間增加達0.36億用戶。這一趨勢顯示出新興銀行作為金融科技領域中值得關注的重點領域。
在新興銀行領域，2023年至2027年間的全球交易價值預計將總計增加4.5萬億美元，增長率高達94.88%，預計2027年將達到9.2萬億美元的新高。這一趨勢突出了新興銀行領域作為金融科技市場中重要的增長點。
從2010年到2019年，對金融科技公司的全球投資額急劇攀升，最高達到216.8億美元。然而，2020年這一數字顯著下降至140億美元以下，2021年又回升至247億美元以上。2022年投資數值再次出現顯著下降，但仍然高於2020年的水平。2023年上半年，全球融資價值為52.4億美元，其中美洲地區吸引了超過一半的總投資量。
先行智庫洞察見解
針對高增長領域的戰略布局：
考慮到新興銀行領域的用戶增長和交易價值的顯著提升，金融機構應考慮在此領域進行戰略性投資或擴展。這包括開發新的銀行技術、建立合作夥伴關係，或直接投資於表現優異的新興銀行創業公司。
多元化投資以應對市場波動：
面對金融科技投資的波動性，建議金融業者採取多元化投資策略。這包括地理位置上的多元化（如在美洲、EMEA和亞太地區的投資），以及產品和服務上的多元化，以減少對單一市場或領域波動的風險。
強化創新與技術投入：
金融科技行業的快速發展要求傳統金融機構不斷創新和投入新技術。這包括區塊鏈技術、人工智能、大數據分析等領域的投資。這些技術不僅能提高運營效率和客戶體驗，也是保持競爭力的關鍵要素。
通過這些關鍵策略行動，金融業者可以更好地適應全球金融科技領域的變化，並在這個充滿機遇與挑戰的市場中取得成功。
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