作為財會、會計或數據分析領域的從業人員，工作中一定離不開Excel，但時常在月底為了要趕在關帳前完成財務報表，花費不少時間，甚至需要加班才能如期完成，因此本篇文章將整理5個財會同仁必學的財務公式，加速未來產出報表的速度！
財會常用五大Excel 公式介紹
1、VLOOKUP：
VLOOKUP公式在Excel中非常實用，特別是當需要在一大堆數據中尋找特定資訊時。例如，在處理財務報表、員工名單、庫存列表或客戶資料庫時，如果需要根據某一條件（如員工編號、產品編號等）來查找相對應的數據（如銷售額、價格、地址等），VLOOKUP公式就非常適用。
| 函數名稱 | 說明 | 語法 |
| VLOOKUP | 在表格的第一列中查找某個鍵值，並返回同一行中的指定列的值。這是垂直查找。 | VLOOKUP(查找值, 範圍, 列索引號, [範圍查找]) |
假設我們有一個員工銷售業績的列表，其中包含員工ID和他們的月銷售額。我們想要查找特定員工的銷售業績。
我們想要找出員工Jane的銷售業績，在Excel的某個單元格中使用上述公式：
即可返回值$7000，呈現員工Jane的銷售業績。
2、IFS：
IFS公式在Excel中用於處理多個條件判斷，每當有多個可能的條件需要評估並根據這些條件返回不同的結果時，都可以使用IFS公式。這比使用多個嵌套的IF公式更為簡潔和直觀。它特別適用於財務分析、員工績效評估、銷售策略等情境，當條件眾多且各自對應不同的結果時，IFS公式顯得尤為有效。
| 函數名稱 | 說明 | 語法 |
| IFS | 在表格的第一列中查找某個鍵值，並返回同一行中的指定列的值。這是垂直查找。 | =IFS(條件1, 結果1, 條件2, 結果2, …, 條件N, 結果N,) |
假設我們有一份員工的績效評分表，需要根據績效評分給員工分配獎金等級。
在員工績效評分旁的單元格中使用上述公式後，將自動顯示各員工的獎金等級：
3、SUMIF：
SUMIF公式用於在Excel中根據一定的條件進行數據求和。這個公式非常適合用於財務分析、銷售報告、庫存管理等場景，當你需要計算特定條件下的總和時，如特定產品的總銷售額、某個部門的總支出等。
| 函數名稱 | 說明 | 語法 |
| SUMIFS | 根據多個條件對範圍內的數值進行求和 | SUMIFS(求和範圍, 判斷範圍1, 判斷條件1, [判斷範圍2, 判斷條件2]…) |
假設我們有一份產品銷售記錄表，需要計算特定產品的總銷售額。
在Excel的某個單元格中使用上述公式，可以計算出各項產品的銷售額加總：
這樣，我們就可以快速而準確地得到特定產品的總銷售額，幫助財務分析和報表製作。
4、ROUNDUP：
- ROUNDUP公式在Excel中用於將數字向上取整到指定的小數位數。這個公式在財務報表的製作、計算稅金、處理計量數據等場合非常有用，當需要確保數值總是無條件進位時，使用ROUNDUP可以確保計算結果的精確和一致性。
| 函數名稱 | 說明 | 語法 |
| ROUNDUP | 用於無條件進位至指定小數位 | =ROUNDUP(數值,小術後第幾位數) |
假設我們在製作財務報表時，需要計算產品的單位成本，並且希望將計算結果向上進位到最接近的數值。
在Excel的單位成本列旁使用上述公式，將成本無條件進位到小數點第一位：
這樣，我們可以確保在財務計算和報告中使用的單位成本都是經過向上進位處理的，保持了計算的一致性和規範性。
5、PMT：
PMT公式在Excel中用於計算固定期間貸款或投資的定期付款金額。這個公式非常適用於財務規劃和分析，特別是當需要計算房貸、車貸或任何其他類型的分期付款貸款的每月還款額時。
| 函數名稱 | 說明 | 語法 |
| PMT | 計算存款或償還的定期支付金額 | =PMT(利率, 總期數, 現在價值, [未來價值], [類型]) |
假設公司為了購買新設備，取得了一筆$100,000的貸款，年利率為6%，貸款期限為10年。
在Excel的某個單元格中使用上述公式，將計算出每月需要支付的金額。假設結果為約$1,110.21（取決於實際計算條件），這是每月需要支付的金額，以便在10年後還清$100,000的貸款。
這樣，PMT公式幫助用戶計算出每月固定的還款額，這對於財務規劃和預算設定非常重要，使得財務決策更加明智和可行。
結論：
在本文中，我們介紹了五個在財會領域中極為重要的Excel公式：VLOOKUP、IFS、SUMIF、ROUNDUP和PMT。這些公式在日常工作中的應用範圍廣泛，涉及數據查找、條件判斷、數據計算、數值無條件進位以及財務分析等多個方面。通過實際的場景模擬，我們展示了如何有效地運用這些公式來處理具體的工作任務，從而提高工作效率並確保數據處理的精確性。
掌握這些公式不僅可以幫助財會專業人員簡化日常的數據處理流程，還能夠在制定財務決策和進行策略規劃時提供堅實的數據支持。先行智庫過去也曾經整理Excel必學的公式大全（延伸閱讀：2024 Excel公式大全：上班族必學的45組函數都在這！），若有本篇文章未提及的公式，也歡迎查閱。
隨著對Excel功能的深入理解和應用，財會人員將更加自信地應對各種複雜的財務問題，從而在業務和職業發展中取得成功！
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